Перейти к основному контенту
Новосибирск ,  
0 

Новосибирская область вошла в двадцатку самых закредитованных в России

Общий размер кредитного портфеля по региону на начало года достигает 40% от общей суммы денежных доходов всех жителей Новосибирской области. Регион входит в двадцатку самых закредитованных в России

По данным Центробанка, ипотечный кредитный портфель жителей Новосибирской области за год вырос на четверть, и к апрелю достиг 162 млрд руб. Он продолжил рост по суммам и в текущем году: в первом квартале банки выдали новосибирцам ипотечных кредитов на сумму 14,1 млрд руб. Это на 13% больше показателей прошлого года.

В целом за 2018 год рост выдач кредитов физлицам вырос на 78 млрд руб. (почти на 41%). Общий размер кредитного портфеля по региону на начало года — 324,6 млрд руб. Это почти 40% от общей суммы денежных доходов всех жителей области. При этом реальные располагаемые доходы населения региона, согласно данным Новосибирскстата, падают пять лет подряд.

Около 60% российских заемщиков испытывают трудности с погашением взятых кредитов, показали предварительные итоги совместного исследования Всемирного банка и Роспотребнадзора. В целом 55% российских заемщиков не защищены или уязвимы из-за своей чрезмерной закредитованности, приходят к выводу эксперты Всемирного банка. Почти трети опрошенных, исходя из их финансового положения, не стоило бы предоставлять кредит уже сейчас. Еще четверть заемщиков банк считает уязвимыми: при изменении макроэкономической ситуации или снижении дохода им будет трудно выплачивать кредит.

Директор департамента финансовой стабильности Банка России Елизавета Данилова ранее сообщала, что совокупный уровень долговой нагрузки населения (отношение ежемесячных платежей по кредиту к ежемесячному доходу заемщика) на конец марта, в среднем по стране, составлял 9,9%, что близко к рекордным показателям.

По данным Национального бюро кредитных историй, среднее значение текущей долговой нагрузки (ежемесячные платежи по всем кредитам к ежемесячному доходу) или PTI (payment to income) в Новосибирской области составляет 25,6%, что выше среднероссийских показателей.

По итогам исследования, Новосибирская область входит в двадцатку самых закредитованных регионов России.

Президент СРО «Национальная Ассоциация Профессиональных Коллекторских Агентств» НАПКА Эльман Мехтиев отметил, что при довольно высоких темпах прироста кредитного портфеля ситуация соответствует общероссийской тенденции.

По наблюдениям Мехтиева, на ипотечное кредитование в регионе приходится порядка 50% от общего портфеля — в абсолютном денежном выражении он достигает на 1 апреля 162 млрд. руб. «Если мы обратим внимание на чистый объем выданных денег на покупку недвижимости в помесячной разбивке с начала года, а не на общий портфель, то увидим несколько отличную тенденцию и более медленный прирост за год — около 10%», — отмечает эксперт.

Фото: Сергей Коньков/ТАСС

За 3 месяца 2019 года банки выдали 14,1 млрд руб. на покупку жилья в Новосибирской области против 12,5 млрд руб. годом ранее. «Как наглядно видно из статистики ЦБ, рост рынка происходит не за счет резкого увеличения количества клиентов, желающих купить жилье, а больше за счет роста среднего чека, связанного с общим повышением цен на недвижимость», — комментирует ситуацию глава НАПКА.

Так, в прошлом году за три месяца новосибирцы оформили около 7 тыс. кредитов, в этом — чуть более 6 тыс., а средний чек вырос на 20%. «Перспективы рынка кредитования зависят от событий, влияющих на него — инфляция, уровень безработицы, доходы, ставки, — рассуждает Мехтиев. — Купить недвижимость без использования кредитных средств для 95% населения не представляется возможным. Возможно откладывать столь крупные приобретения, но делать это вечно нереально. Поэтому подобное незначительное снижение интереса граждан к продукту можно назвать лишь временным явлением».

Эксперт считает, что в регионе нет предпосылок для беспокойства. Несмотря на рост кредитования, объем просроченной задолженности с учетом ипотеки показывает снижение. За годовой период она упала на 11,7% — до 17,3 млрд руб. При этом доля просроченной задолженности составляет 5,1% при среднероссийском уровне в 4,8%. По оценкам НАПКА, она продолжит снижение как за счет рефинансирования ранее выданных кредитов, так и за счет постепенного погашения текущих долгов. «Свою, пусть и небольшую роль, могут сыграть и «ипотечные каникулы», которые начнут действовать к концу текущего года», — уверен Мехтиев.

Глава Сибирского ГУ Центробанка Николай Морев отмечал, что рост кредитного портфеля по региону сопровождается хоть и небольшим, но снижением доли просрочки. Сейчас она менее 7%. «Несмотря на высокие темпы кредитования, задолженность по кредитам остается ниже суммы банковских вкладов, — отметил Морев. — А значит, население сохраняет статус нетто-донора ресурсов для банковского сектора».

«Общая закредитованность населения в регионе достаточно высокая, то есть емкость рынка ограничена, — уверена управляющая филиалом «Сибирский» банка «ФК Открытие» Ирина Демчук. — Однако рост рынка возможен за счет рефинансирования кредитов. Как частный клиент, так и юрлица ищут более дешевые ставки, более эффективные продукты и условия».

СберПро Главное

Стальные нервы. Как трансформируется экспорт металлов

СберПро Главное

Страна технологий и возможностей. Что нужно знать бизнесу об экономике Китая

СберПро Интересное

Код в безопасности. Почему компаниям стал нужен кибериммунитет

СберПро Недвижимость

Аналитика, сервис, персональные туры. AI для маркетинга и продаж в недвижимости

СберПро Интересное

От подбора персонала до кадрового прогнозирования. Как HR-отделы могут использовать AI в 2025 году

СберПро Транспорт

Тренды развития логистики России в 2025 году

СберПро Туризм

Тренды велнес-туризма в 2025 году. Как развивается индустрия оздоровительных путешествий

СберПро Интересное

Две работы не предел. Как параллельная занятость меняет рынок труда

СберПро Интересное

Барометр отрасли. Строительство и недвижимость: тренды 2025 года

СберПро Транспорт

Экзамен для автобуса. Пассажиры ждут комфорта — цифровые технологии помогают в этом

Авторы
Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.


 

Лента новостей
Курс евро на 24 июня
EUR ЦБ: 89,84 (-0,3)
Инвестиции, 23 июн, 18:45
Курс доллара на 24 июня
USD ЦБ: 78,29 (-0,21)
Инвестиции, 23 июн, 18:45
Все новости Новосибирск
В Германии полицейские застрелили сома, который кусал отдыхающих Общество, 10:59
На железной дороге у разреза «Богатырь» сошли вагоны Новосибирск, 10:59 
Чимаев дебютировал в рейтинге лучших бойцов UFC Спорт, 10:57
Биткоин полностью отыграл падение выходных. Что произошло на крипторынке Крипто, 10:55
В Шереметьево задержали мужчину, швырнувшего на пол чужого ребенка Общество, 10:55
В чем проявляется эстетика бренда. Разбираем на примере IKEA и PatagoniaПодписка на РБК, 10:52
Швеция купит системы ПВО, которые «хорошо показали себя на Украине» Политика, 10:48
Как заводить полезные знакомства?
Интенсив о нетворкинге
Подробнее
Правительство одобрило ужесточение наказания за непропуск спецтранспорта Общество, 10:45
«Я обычно говорю о красоте тела»: Дэвид Кроненберг — о фильме «Саван» Life, 10:44
Израиль сообщил о новом ракетном пуске из Ирана после начала перемирия Политика, 10:40
С начала года в Москве зарегистрировали более 5 млн кв. м в новостройках Недвижимость, 10:39
Силовики задержали троих при подготовке диверсии в Запорожской области Политика, 10:38
В НГУ назвали причину роста стоимости обучения Новосибирск, 10:33 
GAC представит в России самый мощный кроссовер GS8 Dragon. Он гибридный Авто, 10:32