Лента новостей
Все новости Новосибирск
Сокурову предложили войти в президентский совет по правам человека 00:00, Политика «Сколково» включило Россию в число худших стран по стоимости бизнеса 00:00, Экономика Почему компании России стоят намного дешевле аналогов на развитых рынках 00:00, Экономика Трамп пообещал не мешать новому генпрокурору свернуть «рашагейт» 18 ноя, 23:59, Политика К МКС пристыковался первый с июля российский космический грузовик 18 ноя, 23:36, Технологии и медиа Нетаньяху вступил в должность министра обороны Израиля 18 ноя, 23:01, Политика В факельном шествии в Риге приняли участие тысячи человек 18 ноя, 22:37, Общество В Петербурге умер бард Борис Полоскин 18 ноя, 22:16, Общество Остаться на плаву: как съездить в отпуск и не разориться 18 ноя, 22:10, РБК и Мир На Украине задержали помощника Надежды Савченко 18 ноя, 21:53, Общество Аудиторам поручат проверить траты на четвертый мост в Новосибирске 18 ноя, 21:47  Российский прыгун с трамплина впервые в истории выиграл этап Кубка мира 18 ноя, 21:34, Спорт Радикалы попытались прорваться на территорию монастыря в Киеве 18 ноя, 21:32, Общество СМИ рассказали о конфликте в новосибирском метрополитене 18 ноя, 21:06  Президент Литвы не смогла вылететь в Латвию из-за поломки самолета 18 ноя, 20:59, Политика Польский премьер вспомнил Ленина при описании угрозы «Северного потока-2» 18 ноя, 20:51, Политика Черчесов вызвал еще одного новичка в сборную России на матч со шведами 18 ноя, 20:50, Спорт Киев предупредил об угрозе в случае избрания россиянина главой Интерпола 18 ноя, 20:35, Политика Министр обороны Турции допустил вывоз останков Хашкаджи в чемоданах 18 ноя, 19:38, Общество Трамп отказался слушать запись убийства журналиста Хашкаджи 18 ноя, 19:16, Политика Радикалы на акции в Киеве напали на канадского журналиста 18 ноя, 19:08, Общество Англия победила Хорватию и вышла в полуфинал Лиги наций по футболу 18 ноя, 19:02, Спорт 5 модных трендов этой осени 18 ноя, 18:46, РБК Pink и KUPIVIP.RU Умер основатель и худрук театра «Суббота» Юрий Смирнов-Несвицкий 18 ноя, 18:22, Общество СМИ узнали о плане военной операции в случае срыва соглашения по Brexit 18 ноя, 18:03, Политика В Кремле рассказали о занятиях Путина во время перелетов 18 ноя, 18:00, Политика МЧС проверит ТЦ после видео с закрытыми дверями при пожарной тревоге 18 ноя, 17:38, Общество Лига наций по футболу. Англия — Хорватия. Онлайн 18 ноя, 17:00, Спорт
Обогнать инфляцию: тренды рынка инвестирования в Новосибирске
Новосибирск, 27 апр 2017, 03:21
0
Обогнать инфляцию: тренды рынка инвестирования в Новосибирске
По словам финансовых экспертов, ситуация с доходами жителей Новосибирска выглядит более позитивно, чем в других регионах. РБК Новосибирск изучал способы инвестирования и сравнил доходность
Фото: pixabay.com

Ведущий аналитик ГК TeleTrade Марк Гойхман на пресс-завтраке TeleTrade рассказал о поводах для оптимизма и способах обуздать инфляцию.

Общие среднедушевые денежные доходы жителей Новосибирска за прошлый год составили 25 473 руб., что ниже среднероссийского уровня, но выше среднесибирского. В прошлом году денежные доходы новосибирцев уменьшились на 2,1%, тогда как по России это снижение составило 0,9%, а по Сибири – 3,2%. Но в январе 2017 г. темпы роста доходов показали положительную динамику, — на 13%. Во многом, поясняет Гойхман, это происходит из-за выплат компенсации пенсий. При этом темпы роста денежных доходов опережали средние по стране (8%) и округу (6%).

По мнению директора по работе с клиентами в УК «Альфа-Капитал» Александра Кайсина, безусловным плюсом Новосибирской области является наличие диверсифицированной экономики. «Это дает возможность во многих отраслях не только не снижать размер зарплат, но и увеличивать их. Это касается прежде всего оборонной отрасли и наукоёмких технологий», уверен Кайсин.

Цены и инфляция

В прошлом году в области слабее выражен рост потребительских цен: они поднялись на 4,4% в 2016 г. против 5,4% в России и 5% в Сибири. По словам Гойхмана, рост цен сдерживается отставанием доходов. Прогноз на текущий год — инфляция в пределах 4%, чему способствует и недавнее решение о повышении коммунальных тарифов лишь на 4% вместо предполагавшегося — на 14,9%

«Стабилизация роста цен позитивно отразится и на покупательной способности жителей населения, и на возможностях роста экономики области в целом», — уверен Гойхман.

В результате наложения тенденций доходов и инфляции динамика реальных располагаемых денежных доходов в области выглядит лучше, чем в среднем по стране и по Сибири. В прошлом году реальные располагаемые денежные доходы сократились на 0,6%, тогда как по России этот показатель значительно выше - 5,6%.

«Если, как предполагаем, зарплаты в области станут расти быстрее (из-за предыдущего отставания), а инфляция окажется на уровне российской, то реальные доходы не только прекратят падение, но и обгонят по темпам роста средний показатель по стране», — прогнозирует Гойхман.

По мнению Кайсина, влияние на реальные доходы оказывает покупка долларов населением. «При покупке валюты средства покидают рублевую зону и уменьшают реальные доходы, — комментирует Кайсин. — Мы видим статистику по банковскому сектору, которая свидетельствует о меньшей приверженности новосибирцев к валютным активам, в сравнении с соседями и тем более с Москвой»

Еще один тренд — уменьшилось превышение расходов над доходами. В январе 2017 года этот показатель составил 9,3% против 17% годом ранее.

«Превышение расходов над доходами происходило во многом за счёт кредитов и прошлых накоплений. Год назад люди не только ничего не сберегали, даже наоборот — изъятие из старых накоплений составило 9,2% доходов. В январе этого года изъятие сбережений снизилось до 0,3%», — рассказал Гойхман.

Догнать и опередить

По мнению экспертов, в текущем году традиционные направления возможных личных инвестиций не принесут значительного дохода, хотя и опередят инфляцию.

По данным Гойхмана, среди направлений сбережений люди отдают предпочтение банковским вкладам, проценты по которым составляют 7-8% и превышают инфляцию.

«Однако происходит уменьшение доходности вкладов, которое продлится и в текущем году, — прогнозирует Гойхман. — Предположительно, она снизится на 1-2 процентных пункта по мере ослабления инфляции и ключевой ставки ЦБ РФ»

Сохранить или преумножить

В сфере жилой недвижимости аналитики ожидают перехода от падения цен к их постепенному росту. По данным Гойхмана, в целом за год цены могут прибавить 2-3%. По словам директора компании RID Analytics Елены Ермолаевой спрос на новостройки зависит во многом от ипотеки: если ставка пойдет вниз, это подтолкнет рынок вверх.

Приобретение недвижимости для сдачи в аренду, по мнению экспертов, не слишком доходно: «Арендные ставки таковы, что доход от аренды на уровне 5-6% (до налогов) остаётся ниже инфляции. Всё это в совокупности делает вложения в недвижимость сравнимыми с банковскими депозитами», — уверен Гойхман.

По другим данным, Новосибирск вошел в тройку российских городов с наиболее высокой доходностью от сдачи квартиры в аренду. В начале года аналитический центр SRG озвучил данные, по которым Новосибирск стал вторым по стране с доходностью в 8,9%

Эдуард Ляхов, директор по продажам ДСК «КПД Газстрой», отметил появление среди покупателей недвижимости нового типа инвесторов: если раньше порядка 30% продаж жилья составляли покупатели-инвесторы, заинтересованные купить квартиру на этапе котлована, продать ее на момент сдачи и заработать около 20% от ее стоимости, то сейчас в тренде длинные инвестиции: квартиры берут на 9-10 лет и сдают их. В долгосрочной перспективе, уверен Ляхов, недвижимость остается хорошим способом сохранения денег.

Облигации и налоговые вычеты

По словам Кайсина, все более очевидным становится переток клиентов из недвижимости и депозитов в инвестиционные инструменты.

«Инвестиции становятся более прозрачными, понятными и предсказуемыми, — говорит Кайсин. — Все больше клиентов работают с рынком облигаций. Государство прикладывает много усилий для популяризации данных продуктов. Текущая ставка по депозитам на долгосрочных вкладах 7-8%, при этом при вложении средств в ИИС, помимо инвестиционного дохода клиент получит на вложенные средства 13% в виде налогового вычета, так же как это происходит по недвижимости, лечению и обучению»

Старт продаж «народных» облигаций федерального займа — 26 апреля. Срок обращения — 3 года, минимальная сумма — 30 000 руб., ожидаемый доход – 9,02%. Выплаты купонов предполагаются раз в полгода. При покупке эксперты советуют учесть, что существует комиссия банка за их продажу –1,5% при объёме 30-50 тыс. руб., 1% — при 50-300 тыс., 0,5% — свыше 300 тыс. 0,5%. «Поэтому доходность к погашению с учетом комиссии по ним составит соответственно 8,4-8,75%», — поясняет Гойхман. За первый день продажи «народных» облигаций россияне подали заявки на 1,6 млрд руб. Средний чек по данным ВТБ24 — 1,4 млн. руб., у Сбербанка — 0,9 млн. руб

Марк Гойхман, ведущий аналитик ГК TeleTrade:

«Сейчас интересны программы накопительного и инвестиционного страхования жизни. Они дают возможность не только страховой защиты и дохода порядка 10-12% годовых, но и налоговой льготы по НДФЛ 13%, но не более 15600 руб. То есть получается суммарная доходность порядка 23%»

Александр Кайсин, директор по работе с клиентами в УК «Альфа-Капитал»:

«Три-четыре года назад многие клиенты ничего не хотели слышать про инвестиции, сейчас у многих есть опыт и понимание что они хотят. Для удачных инвестиций базовая часть портфеля должна состоять из надежных и предсказуемых инструментов — облигации, депозиты. Плюс некая доля увеличителей доходности, которые как правило представляют из себя акции, структурные НОТЫ, производные инструменты»

Сергей Дьячков, управляющий партнер DSO Consulting:

«Если вы относительно обеспечены, ищите активы с потенциалом роста — и эти активы находятся, увы, не в России. Это ценные бумаги (включая акции) в первую очередь компаний новой технологической волны, передовых компаний. Если же вы относительно небогаты, вкладывайте в себя, в свою квалификацию. И еще в детей, в их образование. Для большинства из нас эти два актива — самые доступные и самые перспективные»

Магазин исследований: аналитика по теме "Облигации", "Инвестиции"