ЦБ сообщил о сохранении высоких рисков недобросовестности по ОСАГО в НСО
Новосибирская область наряду с Республикой Ингушетия сохраняет позиции в красной зоне мониторинга региональных рисков недобросовестных действий в ОСАГО. Это означает, что регулятор видит высокий уровень риска недобросовестности в сегменте.
Подпишитесь на Telegram-канал РБК Новосибирск
«В Новосибирской области ситуация продолжает оставаться сложной, при этом все показатели мониторинга выросли, а их значения существенно превышают среднероссийский уровень», — комментирует свое решение регулятор.
Средняя выплата по ОСАГО за анализируемый период (истекший скользящий год с 1 октября 2024 г. по 30 сентября 2025 года) в среднем по России выросла на 11,9%, с 94,7 тыс. до 106,0 тыс. рублей. В Новосибирской области показатель средних выплат в полтора раза превышает этот показатель - 159,5 тыс. рублей, за год отмечен рост на 20,9%.
Частота (урегулированных) страховых случаев по России в целом за анализируемый период выросла на 0,2 п.п. и составила 4,9%, в Новосибирской области - 7,1%
Показатель скользящего коэффициента выплат по России (отношение страховых выплат к страховым премиям) за анализируемый период вырос на 13,7 п.п., до 70,5%. В Новосибирской области за год зафиксирован рост на 49,1 п.п., до 138,6 пп
В общем количестве урегулированных страховых событий доля страховых случаев в рамках сформированной выборки по признаку «неоднократности» убытков равна 19,9%. что вчетверо выше среднероссийского значения. Средняя выплата из выборки (304 тыс. руб.) в 1,9 раза превышает среднюю выплату по Новосибирской области, которая и так является одной из самых высоких по стране.
Регулятор считает, что именно категория получателей неоднократных убытков свидетельствует о высоких рисках. "Высокий размер получаемых такими пострадавшими возмещений вместе с высокой частотой ДТП может свидетельствовать о неслучайности аварий и умышленном совершении ДТП недобросовестными водителями", - указано в мониторинге.
Доля Новосибирской области на российском рынке ОСАГО составила по сборам 2,05%, по выплатам – 4,04%. Выплаты по ОСАГО на 2,6 млрд руб. превысили сборы страховых премий, сформировав наибольшее среди всех субъектов РФ отрицательное значение.
Банк России указывает, что провел ряд совещаний и обучающих мероприятий с участием представителей правоохранительных и контролирующих органов области, страховых организаций и их объединений, о проблемной ситуации в регионе проинформированы губернатор, областная прокуратура и ГУ МВД России по Новосибирской области.
Исходя из наблюдаемых показателей по ОСАГО и с учетом длительности нахождения Новосибирской области в красной зоне рисков недобросовестных действий в ОСАГО (пять лет) Банк России принял решение увеличить в 2 раза значения коэффициента страховых тарифов по ОСАГО. Изменения планируются к реализации в IV квартале 2025 года
Согласно исследованию сервиса «Финуслуги», по итогам первого полугодия 2025 года Новосибирская область возглавила список регионов РФ с самой высокой ценой за полис ОСАГО, который в среднем обходится в 7757 руб. Это на 6% выше, чем средняя стоимость полиса в регионе за аналогичный период 2024 года.
«Мошенники в Новосибирске работают организованно и используют схемы, когда автомобили реально бьются. Так что единственный способ раскрыть такое преступление — доказать его умысел. А этот вопрос в состоянии решить только правоохранительные органы», — комментировала проблему для РБК Новосибирск преподаватель СПО кафедры финансового рынка и финансовых институтов НГУЭУ Наталья Мурашкина.
По ее словам, еще одна проблема региона в том, что по данным РСА до 40% водителей не имеют полиса. «Мы надеемся, что этот вопрос будет в ближайшее время решен с помощью камер. А пока тариф на ОСАГО повышается, и все водители Новосибирска спонсируют деятельность мошенников, которые, по оценкам самих страховщиков, составляют до 30% рынка ОСАГО Новосибирска», — заключила Мурашкина.
