В 2025 году в Новосибирской области выявили 22 организации, незаконно действовавших на финансовом рынке. Из них 12 занимались нелегальной кредитной деятельностью. Еще одного нарушителя признали финансовой пирамидой. В 2024 году в Новосибирской области был 21 нелегал: 19 нелегальных кредиторов и две финансовые пирамиды. Об этом на встрече с журналистами сообщил эксперт Сибирского ГУ Банка России Олег Дубровский.

«Физическое лицо привлекало псевдоинвестиции в сферу программного обеспечения в интересах аффилированной компании, обещая доходность до 36% годовых, в том числе с использованием ресурсов сети Интернет», — сообщил Дубровский, говоря о нарушениях на финансовом рынке региона в 2025 году.

В 2025 году в Сибири эксперты Банка России выявили 199 действующих офлайн-нелегальных участников финансового рынка, имеющих конкретные адреса присутствия. В позапрошлом году — 192.

«Как и в 2024 году, основная масса — это нелегальные кредиторы. Их число составило 137. Признаки финансовой пирамиды выявили в деятельности одного субъекта. В 2024 году было выявлено 186 нелегальных кредиторов и пять финансовых пирамид», — рассказал Дубровский.

В I квартале 2026 года в Сибирском федеральном округе выявили 42 действующих офлайн-нелегала на финансовом рынке, что вдвое больше показателей аналогичного периода прошлого года. Из них 24 нелегальных кредитора, из которых три зарегистрированы в Новосибирской области. Финансовых пирамид в Сибири не выявили.

Специалисты Банка России отметили тенденцию увеличения числа нелегальных кредиторов, среди которых, отметил Дубровский, стали чаще попадаться псевдоломбарды.

«Псевдоломбарды — это компании, которые либо никогда не состояли, либо были исключены по различным причинам из реестра Банка России. Они утратили или не получили права работать, однако продолжают привлекать клиентов и выдавать потребительские кредиты, создавая нездоровую конкуренцию для добросовестных участников финансового рынка», — высказался Дубровский.

Эксперт добавил, что нелегальные кредиторы в Сибири и Новосибирской области часто используют формат комиссионных магазинов.

По словам Дубровского, еще один вид нелегала на финансовом рынке, который стал встречаться специалистам ЦБ, работает под видом хранителя имущества, заключая договоры хранения.

«В чем здесь особенность: по российскому законодательству договор хранения предполагает, что поклажедатель должен оплатить услугу по хранению его имущества. И это не предполагает, что на имущество, которое он принес, выдают денежные средства, которые он впоследствии возвращает, и якобы оплачивает еще и хранение этого имущества. То есть мы видим скрытый потребительский займ», — рассказал Дубровский.

По его словам, деятельность псевдолизинговых компаний в Сибири не распространена — в этом году выявили одну такую организацию.

Финансовые пирамиды продолжают существовать, но снизилась популярность экономических игр с псевдоинвестиционной составляющей. Жертвами таких игр чаще всего становятся молодёжь и люди среднего возраста.

«Их популярность заключается в том, что финансовые пирамиды в виде интернет-проектов стали привлекать деньги, обещая сверхприбыль от инвестиций в криптовалюту либо в новейшие разработки в области искусственного интеллекта. Мы понимаем, что криптовалюта всегда на слуху — это всегда разговоры, что она всегда растет. Ну, а ИИ (искусственный интеллект — прим.) — это особо интересующая всех тема, и потенциальные клиенты быстрее попадаются, когда речь идет о получении сверхприбыли при вложении инвестиций», — сказал Дубровский.

В I квартале 2026 года в России выявили 454 псевдоинвестиционных проекта с признаками финансовых пирамид.